比特币“试验田”

—— 全球政府为什么没有完全扼杀比特币?
来源:财经网 作者:Haseeb Qureshi 2018/11/30

主权国家拥抱比特币的原因是什么?

本文由财经网链上财经编译自Meduim,Why isnt bitcoin banned everywhere

链接:https://hackernoon.com/why-isnt-bitcoin-banned-everywhere-32a2caec90

作者:Haseeb Qureshi     编译:LornaQ

当我第一次听到“比特币”这三个字的时候,觉得它像是科幻小说里的反乌托邦。或者从字面上理解,也许就是数字化的,加密的,不可信任的货币?我起初认为它是个不可思议的想法,而且我没想过它会在这十年内被创造出来。

我当时担忧如果比特币能被普及,成为主流,那它将会导致大规模的地缘政治混乱,改变政府与公民之间的权力关系。这意味着投资比特币就像资助一支革命军队一样。如此颠覆的举措,我想只有极少数的疯子才愿意这样做。  

但后来证明我所有的想法都是错的。  

如今,我的祖母也持有比特币。事实上,全世界的政府,除了中国和印度,都积极拥抱比特币,比特币的合法性也在逐步扩散。近期,监管层面出台了很多相关政策,引起了些许骚动,新闻频道也增加了比特币的报道内容,在比特币逐步普及的过程中,人们往往忽略了一个问题:比特币合法是一件令人吃惊的事。  

比特币原本的设计构想是摧毁国家对货币政策的垄断,对银行和金融监管进行抨击。在愿景里,比特币的核心职能是不受监管的影子金融机构。  

政府拥抱比特币的原因是什么呢?  

我的三种假想

我绞尽脑汁,想出了三种可能的解释。  

第一,  所有创新都值得鼓励。

或许政府认为比特币有潜在的发展前景,不希望由于过早地,过度地监管和干涉将创新扼杀在襁褓中。这样的解释似乎合情合理,现在我们还能听到有些人在争论“区块链不是比特币”,而区块链理想主义也逐渐成为人们茶余饭后的话题。  

但这种解释并不尽善尽美。世人已经知道区块链的存在,比特币的发展并未有助于企业部署区块链。如果比特币的蓬勃发展是为之后企业布局区块链抛砖引玉,那么它的使命已经完成。   或许政府将区块链类比于因特网,在因特网发展早期,事实证明持观望态度有助于因特网蓬勃发展,因此,政府机构想套用相似的方法使区块链行业发展。但政府机构并不支持点对点加密,点对点文件共享,Tor等保护隐私技术以及逃税的金融网络(参见电子黄金和FATCA等全球金融监管政策)。如果比特币威胁到金融监管的权力,那么它就会被列入危险科技的名列。  

由此可见,“所有创新都值得鼓励”的说法并不足以证明监管宽松的态度。  

第二种可能性是政府可能暂未发现比特币具有威胁性。  

目前,比特币的支持者几乎没有什么政治影响力。比特币通常与犯罪,暗网,黑市等负面的事关联在一起。。  

第三种可能性是比特币并不会对主权国家造成威胁。  

我觉得这个观点的说服力比较强。事实上,比特币可能是主权友好的加密资产。  

我持这种观点的理由有三个:

比特币不提供真正的匿名性 

比特币通常被描述为匿名加密货币,但这是不正确的。实际上,比特币并非匿名而是假名的。区别在于,在加密资产的假名下,用户的行为仍然可以被跟踪。  

具体操作如下:从法币的通道流出,交易所通过KYC(洗钱规则)收集用户的相关信息。当出现可疑行为时,这些信息需与其他交易所共享。当某人将属于你的比特币在主网上交易,你的行为也会被追踪。启发式算法和聚类分析通常用于追踪交易所、混合器和其他常见的区块链服务器。超级节点连接比特币网络,并将交易和原始IP相连。即使操作繁复,且通过地址转换,但只要将比特币转换为法币,这些比特币就会在法币通道遭到高度监管。一旦比特币有参与过非法活动的嫌疑,将会被拒之门外。  

这不仅仅是假设,我们用Mueller探测器和对Mt. Gox 黑客事件进行分析发现,交易所对比特币的流动进行高度追踪,这些追踪足以阻止黑客的攻击,以防黑客窃取资金,并定期提交可疑的活动报告(几乎所有的美国交易所都要求这么做)。例如,Chainalysis公司通常为执法部门和政府机构提供监控服务,据报道,这些机构在2018年通过与政府合作收入超过570万美元。

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对于普通人来说,这可能并不是什么了不起的事。大多数加密资产用户,如果没有有过任何违法行为,也不必担心会成为监控的目标。但是思考一下:这与我们平时使用的其他系统有什么不同?大多数用户认为他们的手机通话是隐私的。但事实上,我们不得不承认,在调查期间我们的手机可能被窃听,且不排除手机供应商被要求交出我们的信息。让我们感到欣慰的是,这种监视的法律门槛很高。但这并不排除我们的通话没有被监听,而比特币的安全性和此模型相似。

有些人会辩解道,比特币的保密性可能不如海外银行系统。美国对对海外银行管辖权有限,但是在区块链上所有的内容都是公开可见的。如果每个外国金融机构都通过区块链进行公开交易,那将是一份馈赠给美国政府最不可思议的礼物。  

比特币的假名性在经济隐私方面看起来是具有颠覆性的一步,但事实上,披着保密的皮比没有保密性更危险。  

作为价值储备的数字资产不具威胁性

我曾一度相信,如果比特币能够成功,它将成为一种全球化的货币。世界上每个经济体都会因使用比特币而连接在一起。  

但事实证明并非如此,因为比特币既不可能成为全球货币,也不可能因成为全球货币而取得成功。传统意义上,货币必须具有价值交换媒介,账户单位和价值储备等特性。  

货币的三个属性使得比特币不太可能成为全球货币,解释每一个原因都可以撰写一篇长篇大论。但简而言之就是,比特币的延迟性太高,吞吐量太低,默认的“dust limit”过高(在这限额以下的小额付款不会被节点接受;这避免产生因经济影响过小而没人使用的小额款项。)此外,即使像闪电网这样的扩容技术虽然是成功的,但比特币的通货紧缩政策使其成为一种糟糕的交易媒介。

如果中央银行认为数字货币对法币造成了足够的威胁,他们或将强制要求只能使用本国货币以维持主权货币的地位。  

值得注意的是,货币是由网络效应衍生的,它极具粘性。在第一世界尤其如此,我们的金融系统可能建立在生锈的旧齿轮上,但它已经经过多次改造,因此,对于大多数人来说,它已经足够完善了。但将两者放在一起作对比,我们目前的金融体系的用户体验远远优于加密货币。   比特币虽然不适合成为全球货币,但比特币仍可以成功。比特币已经实现了“数字黄金”的愿景。事实证明,主权国家对它的这一特性非常满意。  

然而,距离比特币成为真正的数字黄金,还有很长的路要走。除去比较两者的相对波动性,光是市值,比特币就无法匹敌黄金,黄金的市值高达数万亿美元。  

但主权国家并未刻意保护黄金的地位(除非他们持有一定数量的黄金储备)。全球价值储备的中断不会对黄金的主导力构成重大威胁。  

如果比特币能够成为价值交换媒介,且它可以支持多样化的链上经济,那么使用它的用户就能够进行不受监管的金融活动。但目前看来,比特币是一种糟糕的价值交换媒介,并且完全基于比特币的实体经济业务屈指可数。  

说到价值储备的职能,那故事就再简单不过了。比特币的使用流量与法币挂扣,这扼住例如Coinbase或Bitfinex等脱链的数字资产交易所的颈项。这些交易所沦为政府的傀儡,政府机构可以肆意监管它们的链上活动。任何犯罪活动最终都需要流向法定货币通道,价值储备不能脱离现实世界运作。  

比特币不支持DEXes(资料库),也不能轻松地实现跨连操作。这迫使市场绞尽脑汁将这些离线交易所进行整合。  

价值交换媒介对政府来说是可怕的。自由储备是这种价值交换媒介的典型例子,试图规避政府对金融监管的垄断。但是,一个纯粹的价值储备工具,它的法币入口和出口容易被监管,并且不能脱离监管部门,因此,它对主权国家的威胁较小,甚至可以被称为创新。  

比特币不属于任何人  

比特币是迄今为止最具分布式特性的加密资产,它是唯一一种无国籍的数字资产。这也是其他加密资产和法币无法媲美的。  

几乎所有的其他加密资产都可以在地图上进行精确定位。它们由一个或几个技术极客聚集在一起创建出来。我们知道他们来自哪里,他们住在哪里,以及他们在哪里作宣传。  

但比特币有别于他们。它的假名创造者中本聪(Satoshi Nakamoto)到现在为止还是个未解之谜。比特币既不属于任何人,也不依赖于任何人。如果它的创始人被秘密关在某个地方,又会有另一群人助它继续壮大。  

比特币的无国籍性使其成为唯一有可能被中央银行收购的加密货币,最终,比特币可能会变成万亿美元资产。这种合法化将助其成为真正的“数字黄金”。  

Photo by Worldspectrum from Pexels-httpswww.pexels.comphotogold-colored-bitcoin-on-railroad-1099296

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中央银行会不会收购以太坊呢?我怀疑不会。这些公司是具有总部和具有识别性领导者的数字资产组织。  

尽管我看好以太坊,但它是由众所周知的创始人创建的,主要开发团队来自美国和欧洲。创始人到处奔走,宣传他们的项目。他们有计划,也可以改变他们的主意。  

另一方面,比特币无处不在:所有国家的人都可以在比特币中看到自己的影子。美国人将比特币基金会和许多核心开发者视为美国人;日本人认为Satoshi Nakamoto可能是他们的一员;英国人表示Satoshi可能有英国血统;中国人认为他们控制采矿业和硬件以保护比特币。  

我并不是有意批评以太坊,以太坊是一个完美的,具创新性的项目,且我承认创新的快速发展离不开中心化的管理和共同协作。但是在去中心化上,以太坊不及比特币,但以太坊也刚刚起步,我们不应该苛求它和比特币一样,也许十年后,又是另一番景象。但是,目前比特币自成一派。  

比特币是唯一获得全球共识的数字资产。这些因素使得它有可能成为一种价值储备的工具。  

不安的妥协  

如果某天政府相信比特币是可能对其构成威胁,他们就会取缔比特币并封锁所有加密资产交易所。这将导致比特币价格下跌,流动性减小。当然,这也许不会完全终结比特币,但这将破灭比特币取代黄金美梦。  

在某种程度上,比特币的技术惯性和弱隐私性使得它更具适应性。  

如果比特币只具有价值储备的职能,其他加密资产是否会取代它,成为全球价值交换媒介?至少现在我认为这种情况发生的可能性很小,这也是政府他们允许比特币在市场上继续实验的原因。现在加密资产市场最大的不可控因素就是猜测。  

但随着技术的成熟和这些系统的普及,也许将来会发生变化。我不知道我给出的解释是否正确,说实话,我也不确定这些结论-我既不是法律专家,也不是国际政治专家。无论结果怎样,我希望看到,比特币的蓬勃发展。    

本文不代表财经网链上财经观点。

编辑:覃耀
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