数字货币能否成为伊朗的救命稻草?

来源:财经网 作者:覃耀 2018/08/06

国际上所有关于数字货币的事物还处于探索阶段,但对于像伊朗、委内瑞拉、津巴布韦等货币体系已经趋于崩溃的国家,它能否充当制衡美国制裁的最后一根救命稻草?

5月,特朗普执意退出伊核协议,并称将对伊朗执行最高制裁。随着美国金融制裁的生效,伊朗民众加速在黑市抢购美元,导致黑市汇率加速崩跌。

虽然伊朗法币里亚尔(rial)一直处于贬值状态,但随着特朗普的当选持续加速。1978年3月15日,在伊斯兰革命之前,1美元约可兑换70里亚尔。2016年伊始,特朗普当选之前,里亚尔兑美元约为29,000。去年9月到今年4月间,里亚尔(rial)在自由市场贬值近半,里亚尔兑美元跌至约60,000,之后当局出面设定固定汇率42,000,并发出警告,称若高于此汇率,交易者将面临严惩。

 

里亚尔和美元兑换率

里亚尔和美元兑换率

但是,Steve Hanke,约翰霍普金斯大学的经济学家兼卡托研究所的高级研究人员,表示,伊朗的隐含年通货膨胀率已飙升至203%,达到自2013年10月以来的最高水平。由于经济疲软、通货膨胀、政局动荡以及美国威胁要让伊朗石油“零出口”,陷入恐慌的伊朗民众大量购入美元作为相对安全的储蓄方式或押注里亚尔继续贬值的投资方式,因此,黑市里抛售里亚尔的交易仍然活跃。

一位名为阿米尔-侯赛因·马丹妮(Amir-Hossein Madani)的伊朗人在Bloomberg的采访中说:“我们不知道将来会发生什么。”在过去的两年中,他已经在德黑兰的黑市兑换了几千万美元。“如今,价格每10分钟就会发生变化,”他补充道。

美国对伊朗实施金融制裁意味着它的银行体系将成为孤岛。据《金融制裁:美国新型全球不对称权力》解释,国际贸易的美元支付和结算的业务主要通过“环球银行间金融电讯协会”(SWIFT)和CHIPS完成。美国通过与这两家机构合作,切断受制裁者使用美元的通道,使其无法使用美元转账、支付、结算等经济活动。换句话说,在伊朗没有银行接受国际信用卡、Visa和万事达卡不能在伊朗运营、银行没有国际转账服务、没有Paypal、也没有西联汇款。银行只提供里亚尔的储蓄账户开户和极高利率(平均18%)的贷款服务 。

伊朗作为石油最大的出口国之一,大部分交易都以美元作为媒介在全球进行贸易和结算,美国对其的金融制裁限制了它的金融和经济发展因此,如果持有里亚尔的伊朗民众不想坐以待毙,眼睁睁看着他们的购买力每日渐下,只能寻求新的价值储蓄的方法,为他们的资金寻找避难所。

黄金通过其稀缺性来确保自身价值,为了规避美国经济制裁,土耳其选择用黄金作为价值储备和避险工具。据统计,自金融危机以来土耳其政府黄金的储备量增加了400多吨,土耳其民间持有黄金达3500吨左右,平均年需求超百吨,成为全球第四大黄金市场。随着经济的动荡,土耳其对黄金需求日益增长,今年前5个月进口黄金152.7吨,同比增长19%。由于美联储加息提速、美国利率水平快速上升和美元持续走强,加速了土耳其等新兴经济体货币贬值,为防范美国的金融冲击,土耳其总统埃尔多安建议将黄金作为避险工具。

6个月黄金价格走势图

6个月黄金价格走势图

但是,据华尔街日报报道,受美元影响,今年起黄金市场萎靡不振。自今年1月以来黄金价格大约下跌了10%,7月下跌了2.2%。资产组合经理Russ Koesterich在过去两个月中一直建议投资者减持黄金,并表示,在美联储加息的背景下,黄金并不是首选的避险资产。

近年来,比特币价格一度飙涨,且具有货币的数学特性(持久性、可携带性、可互换性、稀缺性、可分割性和易识别性),使其成为一些国家的避险工具。委内瑞拉于今年年初发行了以石油支持的法定数字货币PTR(石油币)。localbitcoins.com的创始人耶里米亚·坎加斯(Jeremias Kangas)表示:“我认为,对像伊朗这样想规避制裁、货币限制以及高通货膨胀的国家来说,比特币或将是一种非常有效的工具。”

除了具有避险功能,比特币的另一个特性是可以兑换成其它法币,例如:欧元、里亚尔或美元,这也在一定程度上减小金融制裁对在伊朗投资的欧洲公司的影响。

美国财政部曾公开表示,美国金融系统不会处理任何与伊朗有关的经济业务。由于大多数交易依靠美元完成,所以跨国交易很难绕过美国银行或其子公司。早在2014年,法国巴黎银行因帮助其伊朗客户进行以美元为基础的交易,被美国罚90亿美元。然而比特币的自由特性使得交易问题迎刃而解。

从目前的国际形式来看,大多数经济学家预测特朗普对伊朗的金融制裁将持续加重。除了以美元与伊朗进行交易的欧盟公司会受到重罚,通过欧元和人民币等货币进行交易的企业也会受到特朗普政府的惩罚。伊朗曾试图从德国账户提取3亿欧元,美国驻德大使馆中途拦截要求德国对此资产转移进行干预和阻止。因此,美国一系列的动作促使原打算在伊朗投资的欧洲公司望而却步;已在伊朗投资的公司放慢脚步,还有一些已经打算肆机逃离,例如:道达尔,马士基,CMA CGM等公司。

伊朗的现状就像与世隔绝,想要规避美国的制裁,只有使用无国界的价值储备工具。Brian O'Hagan,法国Coinhouse加密资产投资的市场经理在采访伊朗民众时,一位伊朗加密矿工告诉他,他们利用比特币接受西方投资者的筹款,以开发他们的农场。这位矿工说“比特币支付比Swift机构汇款更快、更安全,仅用了30分钟我们就收到了与里亚尔等值的比特币。更重要的是,比特币具有无国界性、匿名性和中立性。”

Brian O'Hagan游览德黑兰(伊朗首都)时,他遇到了一些当地的数字货币矿工,并参观了他们的矿场:一个因经济萎靡而废弃的旧工厂。这个矿场缴纳工业电费,每千瓦时仅花费0.012美元,且电容量越大,电费越低,可低至每千瓦时0.0092美元。Brian O'Hagan说:“当地人民意识到了这一点,在Noor购物中心(德黑兰的硬件和计算机购物中心),常常可以看到当地人抱着新购买的矿机。而且,矿机在当地计算机零售店里随处可见。在伊朗,挖12.5个ETH(ETH现价为$412.36美元)的成本仅为150美元。”

伊朗议会经济委员会主席Mohammad Reza Pourebrahimi曾在采访中表示:“据不完全统计,伊朗民众已转移超过25亿美元的资金至国外用于购买数字货币,来规避美国的制裁。”对于伊朗群众的避险行动,美国并未坐视不理,而是采取强硬措施进行干预。伊朗区块链协会主席 Sepehr Mohammadi 在Ibena 的采访中说:“自去年起,美国联邦政府没收了伊朗人约500枚比特币(约合577万美元),原因不明且没收行动仍在进行中。” 对于美国的没收行为,伊朗民众只能哑巴吃黄连有苦说不出。Sepehr Mohammadi 解释道:“被没收的比特币持有者无法在伊朗境内对美国采取法律行动,因为该国禁止使用加密货币。”

但伊朗科学与技术事务管理处副处长Alireza Daliri也在近期的采访中表示,他们正设法为发行法定的数字货币做准备。希望利用数字货币绕过美国的制裁,解决国际转账问题,减缓制裁时期对当地的经济冲击。

大多数专家称加密货币目前还处在探索时期,提醒投资者谨慎投资,但对于像伊朗、委内瑞拉、津巴布韦等货币体系已经趋于崩溃的国家,它能否充当最后一根救命稻草的角色?

编辑:覃耀
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