数字货币交易所并不是你的专属银行

来源:Medium 作者:Brian Quinlivan 2018/07/19

黑客事件频发让把数字资产存储在交易所里的投资者们焦虑不安,冷钱包和热钱包的出现能保障数字资产的安全吗?

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你是否有过相同的经历?手机和电脑的提示音一直响个不停,恼人的温馨提示窗口总是跳出来,建议你把所持有的所有或者绝大部分的比特币、以太坊、达世币等等保存在单独的冷(离线)钱包中?这些含糊不清的钱包提示让人看了就害怕,伴随着一串比L. Ron Hubbard的小说篇幅还要长的专用USB驱动代码,好像在告诉我们只要把数字货币存在冷钱包里就像把宝贝藏在壁橱和抽屉里一样,永远不会丢失。然而,当你已经把数字货币储存在方便、快捷的交易所里,例如:Binance,这些提示还是会不断地出现在你的Twitter账号和各种各样你所关注的加密货币新闻网页广告窗口。

真正可以保障加密资产的唯一方法是将你所持有的加密货币从交易所里提取出来,然后把它们储存在一个只有你知道的地方,这意味着你需要时刻关注价格的波动和交易所的动向,比如,Coinbase Pro或者Binance可能要上新的数字货币。

这就好比将你宝贵的有形资产(如黄金,钻石和其他物品)保存在家里的保险箱里一样。无可置疑的是,把数字货币按照同样的方法保存在你能时刻触及的地方是最安全的。也许,随着数字货币行业的发展,交易所在未来的某一天会变得安全、可靠。但是,从现状来看,由于缺乏自我监管机制,把数字货币储存在交易所里,仍然存在很大的风险。  

接下来,我将在这篇文章中探讨用户为什么不愿意将已投资的加密投资组合储存在那些备受欢迎、声称密不透风、坚不可摧的交易所里,比如:Coinbase Pro。我还将简要介绍一些著名的交易所遭遇黑客攻击的案例和用户的大部分加密货币被神不知鬼不觉的转移到交易所钱包里产生的争议。  

正如Blokt的作者Olivia Wood曾说:“区块链确保每笔交易都是匿名的,因此,追溯交易者的交易路径可能非常困难。除此之外,已交易的加密货币是不可退还的,即使是欺诈性交易,也几乎不可能获得赔偿。也就是说,如果你的信用卡里的钱在ATM交易时被盗取,你可能能拿回,但是如果你的比特币被盗走,那只能遗憾地说你运气不好。“  

如果你想在没有任何阻碍或延迟的情况下进行加密资产交易,目前没有比通过交易所直接进行交易更快捷的方法了。对于曾通过传统证券交易所和在线商券公司进行投资的用户来说,将交易所作为资金的保管者可能看起来并不是什么大不了的事。欺诈保护、FDIC支持和资产保护担保在传统的在线经纪公司中都是很常见。  

这意味着交易者可以轻轻松松获取他们资金的存储情况。当交易所遭到黑客攻击或资金被盗取时,用户会获得赔偿。许多在线经纪商(例如Merrill Edge)与用户的银行账户是直接连接的。综上所述,将资产储存在像银行这样的机构里是安全且有保障的,你可以放心地把资金与银行账户连接。  

遗憾的是,这种便利目前还不适用于加密货币交易所。  

将加密货币资产储存在并不常用的交易所里,用户需要自担风险。  

加密货币的设计特性之一是匿名性,也就是说,如果有人成功侵入你的帐户并将你的所有资金转移到他们的帐户里,这一过程是没有人打电话提醒你的。在加密货币的交易过程中,一切操作都默认是用户自己进行的。如果并非用户亲自操作,那么因为用户是唯一需要对自己账户负责的人,所以交易所没有责任和义务帮你保管你的数字资产。  

大多数加密货币交易所都不提供完整的交易记录。当然,也有一些例外,例如Coinbase Pro和其他一些交易所,一些人认为这些例外是“不会被黑客攻击的”。但是,这实际是一种幼稚的想法。交易所本身没有被攻击,遭到攻击的是上千个账户,即使是这些账户设置了2FA(针对黑客攻击的防线)保卫系统。

用热钱包还是冷钱包?只要不把数字资产储存在交易所里就行。

无论是使用热钱包还是冷钱包,它们都比把数字资产直接保存在交易所里更安全。虽然你所用的交易所可能没有出现过任何安全事故,而且各种数字货币的价值也与比特币作实时对比,但为什么要为没有把握的事冒险呢?

不论是移动式热钱包还是分布式冷钱包,他们都是储存数字资产的绝佳选择,至少它们不会因为黑客攻击而造成损失。冷钱包和热钱包是两种比特币存储钱包,其中冷钱包不与网络相连。用户在下载冷钱包时,需要将数据全部下载,将比特币转入,然后断开网络。这使得冷钱包安全性较热钱包稍高。而热钱包则是始终与网络相连的储存钱包,使用时不需下载所有数据,只需连网即可。 热钱包具有以下优势:       

1.他们通常是免费下载的,2.与离线钱包相比,更易于访问和操作  

热钱包提供多种存储方式,安装指南会引导你设置自己的密钥、保存QR码以及使用2FA(如果可用)对其进行保护。如果想要访问它,只需从桌面网站、移动网站或与钱包关联的应用程序输入私钥凭据即可。进入在线钱包后,用户可以选择查看历史交易记录、验证收到的付款、或输入用于交易需发送到其他地址的信息。  

冷钱包可通过USB驱动器进行访问,访问方式包含:       

1. 任何USB兼容设备 2.纸质钱包,当用户提出诉求可将交易信息进行打印和存储 创新的“物理比特币”-具有相关私钥和公共地址 3.硬件钱包,使用设备来保护用户的私钥安全。 

这些冷钱包的主要优点包括:       

1.它们是不可攻击的,因为代码离线储存在实体上 2.由于没有任何信息存储在网上,这使得其他IP地址或黑客无法连接

接下来,我将介绍一些经典的交易所黑客事件。2014年2月,一群黑客攻击了名为Mt.Gox的交易平台(俗称门头沟),约有85万个比特币不翼而飞。当时门头沟是最大的比特币交易平台,是全球第一的交易所,占全球70%的比特币交易量。因为这个事件的发生,有用户怀疑平台自编自导这起事件,平台一夜从神坛跌落,从此门头沟一蹶不振,于2014年2月28日申请破产。

由于交易所被认为是比特币交易和价值的基石,因此黑客事件会对比特币的价格产生影响,3月底比特币的价格随即跌了36%。

Blockonomi的Andrew Norri对这个已经过去四年的黑客事件进行了解释,他说:” “虽然目前此事件仍在调查,但并不明朗,据推测大多数比特币都是由于Mt. Gox的在线热钱包中的“漏洞”被盗取的。”  

另一个案例是如今尚存的交易所Bitfinex的黑客事件。2016年8月,黑客通过该平台多重签名钱包盗取12万比特币。2015年该交易决定采用多重签名钱包提高其安保系数,以稳定其全球第五的交易所位置,但黑客事件使一切又回到了原点。  

此事件不仅导致比特币的价格再次下跌20%,而且使Bitfinex被列入黑名单。该平台随即提出补救方案,向被盗资产的用户发行了自己的BFX数字货币,并且随着平台的盈利从用户手中回购BFX,同时Bitfinex还加快了提款速度。  

最近,韩国最大的交易所Bithumb频频上榜。 6月20日,该平台被黑客盗取3000万美元。按照交易所遭遇黑客和通常紧随其后的恐慌指数,分析师们就可以按照熟悉的套路为比特币估值。,此黑客事件导致比特币价格下滑大约5%。还好该交易所拥有的热钱包和冷钱包用来保护数字资产,要不是因为他们迅速采取行动将大量资金从在线地址转移到线下地址,据报道,被盗资金的损失可能是更多。

在过去的一年里,这实际上是第三次黑客成功攻击交易所。  

这些教训告诉我们的并不是完全避免触碰与加密货币相关的一切投资。

和可时间给很多局外人留下这样的印象,即与加密货币有关的的黑客攻击都暗示着它本质上是一种不安全的资产,不能随时防止被盗以及随时取消交易。

然而事实并非如此,冷钱包和热钱包就可以极大可能的确保你的资金得到保护。

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编辑:覃耀
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